?

Log in

No account? Create an account

Журнал Александра Костюхина

Объем сомнительных операций, по оценке ЦБ, превысил 420 млрд рублей в прошлом году
akostyuhin


В прошлом году, по оценке Банка России, за рубеж было выведено 96 млрд рублей через совершение сомнительных операций. Еще 326 млрд рублей удалось обналичить. Самый распространенный канал обналички - через счета и платежные карты физических лиц. Эксперты считают, что ЦБ всерьез настроен на борьбу с сомнительными операциями, и теперь банки будут чаще отказывать клиентам в проведении подобных транзакций.

В четверг Банк России впервые обнародовал статистику, касающуюся оценки объема и структуры сомнительных операций банков. Она размещена на сайте регулятора. Под «сомнительными» ЦБ понимает операции, не имеющие явного экономического смысла и очевидных законных целей, проводимые для вывода активов из страны, уклонения от налогов, финансирования противозаконных проектов.

При этом регулятор пообещал, что теперь будет регулярно обновлять оценку сомнительных операций «в целях улучшения информационного обеспечения поднадзорных организаций».

Кроме того, представители ЦБ собираются регулярно встречаться со своими поднадзорными и рассказывать о «новых схемах сомнительных операций» и «поведенческих моделях клиентов».

Развернуть записьCollapse )


promo akostyuhin november 1, 2014 17:56 31
Buy for 10 000 tokens
Вчера, 31 октября, в Боровичи приезжала делегация прокурорских работников. Возглавлял делегацию заместитель прокурора Новгородской области старший советник Константин Сомов. Заявленная цель визита – улучшение взаимодействия предпринимателей и прокуратуры. Константин Сомов старательно…

Правительство предложило штрафовать граждан за оборот санкционных товаров
akostyuhin


Правительство внесло в Госдуму законопроект о штрафах для физических и юридических лиц за несоблюдение запрета на оборот в России отдельных категорий товаров, в том числе подпавших под продовольственное эмбарго продуктов западных стран. Документ опубликован в электронной базе нижней палаты парламента.

Под оборотом понимается перевозка, хранение, упаковка, маркировка, сортировка, переработка, использование таких товаров для собственных производственных и технологических нужд юрлицами и индивидуальными предпринимателями, а также приобретение физлицами для личного пользования и совершения «любых видов сделок с такими товарами».

Развернуть записьCollapse )


Цифровые двойники и цифровой вице-премьер: как ЦСР Кудрина хочет перестроить госуправление
akostyuhin


Для того чтобы быть конкурентоспособной страной, России необходимо перестроить систему госуправления, фактически заменив привычные органы власти гигантской операционной системой, которая будет частично управляться алгоритмами и искусственным интеллектом. Такое предложение содержится в докладе «Государство как платформа», представленном Центром стратегических разработок Алексея Кудрина. Внимание к докладу особое: с одной стороны, как раз появились новые слухи о возвращении Кудрина во власть (главред «Эха Москвы» Алексей Венедиктов прочит ему крупную должность в администрации президента); с другой — сама идея цифровизации в России словно бы поставлена под сомнение действиями Роскомнадзора и тотальными блокировками.

Цифровизация российской государственной системы уже идет — и, как сказано в докладе ЦСР, в этой сфере Россия внешне «не отстает катастрофически» (что звучит почти как комплимент). Создан единый портал госуслуг, открыты многофункциональные центры, практически все ведомства создают собственные базы данных и внедряют электронные сервисы. Чего же еще надо?

Как считают в ЦСР, если это движение будет идти в прежнем темпе и направлении, то оно, во-первых, окажется слишком медленным, во-вторых, приведет к неприятным явлениям вроде «цифрового феодализма». Это когда каждое ведомство, оперируя собственным бюджетом, обособленно хранит свои данные, автоматизирует архаичные практики и в целом создает изолированную цифровую среду, не желая взаимодействовать с другими службами.

Развернуть записьCollapse )


Перед инаугурацией Путина губернаторам обещают волну уголовных дел
akostyuhin


Региональные элиты ждет череда новых уголовных дел. Госкорпорации, напротив, усилят свое влияние на территориях. К таким выводам пришли эксперты Агентства политических и экономических коммуникаций (АПЭК) в своем традиционном докладе «Рейтинг влияния глав субъектов РФ. Российские регионы и региональная политика в апреле 2018 года».

В повестке федеральной власти стоит укрепление экономического единства страны, говорится в докладе.

Это неизбежно выльется в антикоррупционную борьбу со «старыми» региональными элитами.

«Создание единого реестра государственного и муниципального имущества может стать поводом для проведения масштабного аудита в этой сфере и новых антикоррупционных процессов в регионах», — следует из текста рейтинга.

«Давление со стороны федерального центра и правоохранительных органов на коррумпированную часть госаппарата будет увеличиваться», — рассказал «URA.RU» гендиректор АПЭК Дмитрий Орлов.

Это может быть связано с нестабильной экономической ситуацией в стране, предположил политолог Андрей Колядин. «Количество имеющихся бюджетных ресурсов уменьшается. Страна пытается мобилизоваться для того, чтобы у нее не крали денег. Именно поэтому усиливающаяся антикоррупционная борьба коснется всех, кто посчитает, что с деньгами можно поступать неосторожно», — рассказал эксперт «URA.RU».

В конечном счете, эта борьба снизит политическую самостоятельность регионов, следует из текста доклада.

Развернуть записьCollapse )


Минфин предлагает работающим в тени самим определять себе налоги
akostyuhin


У Минфина новый набор идей о том, как вывести миллионы самозанятых россиян из тени. В противовес замыслам Минэкономики по введению трансакционного налога с операций таких граждан и не дожидаясь окончания изысканий Минюста по определению их юридического статуса финансовое ведомство предложило свой вариант. Это работа самозанятых «на доверии» — без регистрации и онлайн-касс, с минимальным налогом 3% или 6% и через мобильное приложение. Слабое место новаций — отсутствие понимания того, кто будет платить за пенсии и лечение самозанятых,— ради успеха легализации ведомство предлагает не брать с них фиксированные страховые взносы.

Активность ведомств в деле легализации работающих в тени граждан можно объяснить скорым окончанием срока выполнения поручения Владимира Путина (ранее уже срывавшегося) — до 15 июля 2018 года надо «завершить работу по закреплению правового статуса самозанятых граждан». Сейчас, напомним, для трех категорий самозанятых — для нянь и сиделок, репетиторов и домработниц — действует уведомительный порядок постановки на учет в налоговых органах. На 2017–2018 годы они освобождены от уплаты НДФЛ. Льготы, впрочем, не особо впечатляют самозанятых: по данным ФНС, на 1 апреля 2018 года по всей России о себе в таком качестве заявили 1289 человек. При этом только на агрегаторе YouDo зарегистрировано более 500 тыс. фрилансеров. По Росстату в РФ бизнесом без регистрации заняты 2,3 млн человек, разброс экспертных оценок — от 13 млн до 22 млн.

Развернуть записьCollapse )